La sélection de contrats d’assurance-vie Patrimoine Courtage

Outil d’épargne et de prévoyance, l’assurance-vie constitue également une solution performante pour transmettre votre patrimoine dans un cadre fiscal privilégié.

Elle vous permettra d’optimiser la transmission de votre patrimoine et de diversifier vos supports d’investissement grâce à une offre de qualité.

Pour plus d’Information et Conseils sur l’assurance-vie, contactez-nous.

Pour vous accompagner dans vos choix d’investissements, Patrimoine Courtage a sélectionné pour vous une liste de contrats de qualité auprès d’assureurs Partenaires:

Contrat haut de gamme assuré par Generali (3^e assureur mondial) qui vous permet de bénéficier de tous les avantages de l’assurance-vie et d’un accès privilégié à des actifs en non cotés.

Principales caractéristiques :

• Plus de 1 000 supports en unités de comptes gérés par les plus grandes maisons de gestion : Fidelity AM, Comgest, Franklin Templeton, la Financière de l’Echiquier, Carmignac Gestion et bien d’autres…
• Trois fonds euro
• Un fonds euro croissance.
• Deux modes de gestion : la gestion libre ou la gestion pilotée (gestion de votre épargne par des sociétés de gestion de renom telles que la Française AM, Rothschild et compagnie…)
• Accès à de nombreuses options de gestion : sécurisation des plus-values, investissement progressif, …
• Une « gestion en ligne » de votre contrat.
• Frais de gestion : négociés à 0,90% par an de la valeur de rachat du contrat sur la part en unités de compte et de 0,90% sur la part en fonds euros.
• Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit et 15 € au-delà (frais négociés par le cabinet).
• Frais d’entrée : négociés par notre cabinet et dégressif en fonction des montants investis.
• Accessible dès 5 000 € ou 1 000 € pour le cas où des versements libres programmés sont prévus.

Contrat patrimonial assuré par Apicil Epargne, acteur historique de la prévoyance et de l’épargne, qui offre une des meilleures offres de supports immobiliers du marché.

Principales caractéristiques :

• Près de 500 supports en unités de compte gérés par les plus grandes maisons de gestion dont 29 unités de compte immobilières (SCPI, SCI, OPCI).
• Deux fonds euros.
• Trois modes de gestion : la gestion libre, la gestion pilotée (gestion de votre épargne par des sociétés de gestion de renom telles que DNCA, Financière de l’Arc…) ou déléguée.
• Accès à plusieurs options de gestion : sécurisation des plus-values, arbitrage programmé, …
• Une « gestion en ligne » de votre contrat.
• Frais de gestion : négocié à 0,8% par an de la valeur de rachat du contrat sur la part en unités de compte et sur la part en fonds euros.
• Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit par an et 15 € au-delà (frais négociés par le cabinet).
• Frais d’entrée : négociés par notre cabinet et dégressif en fonction des montants investis.
• Accessible dès 1 000 € ou 500 € pour le cas où des versements libres programmés sont prévus.

Contrat d’assurance-vie Patrimoine Vie Plus 

Contrat haut de gamme assuré par Suravenir qui vous permet de bénéficier de tous les avantages de l’assurance-vie et d’accéder à une large gamme de supports (Immobilier, Non coté, Produits Structurés).

Principales caractéristiques :

• Plus de 1 000 supports en unités de compte gérés par les plus grandes maisons de gestion : Fidelity AM, Comgest, Franklin Templeton, la Financière de l’Echiquier, Carmignac Gestion et bien d’autres…
• Un fonds euro (possibilité de versement jusqu’à 70%)
• Un fonds euro croissance.
• Deux modes de gestion : la gestion libre ou la gestion avec mandat d’arbitrage (gestion de votre épargne par des sociétés de gestion de renom telles que la Federal Finance Gestion, Primonial REIM, CPR
  AM, DNCA Finance, Yomoni AM, Financière de l’Arc, Schroders, Lazard FrèresGestion, Vivienne Investissement, ….)
• Accès à de nombreuses options de gestion : sécurisation des plus-values, investissement progressif, …
• Une « gestion en ligne » de votre contrat.
• Frais de gestion : négociés à 0,90% par an de la valeur de rachat du contrat sur la part en unités de compte et de 0,80% sur la part en fonds euros.
• Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit et 40 € au-delà (frais négociés par le cabinet).
• Frais d’entrée : négociés par notre cabinet et dégressif en fonction des montants investis.
• Accessible dès 500 €.

Les risques liés aux contrats d’assurance-vie

Exemples de risques supportés dans le cadre d’un investissement en OPCVM actions, obligataires et fonds investis en immobilier :

– Le risque action : la valeur liquidative des fonds comportant des actions peut baisser rapidement et fortement en cas de baisse des marchés actions.

– Le risque obligataire : la valeur liquidative des fonds comportant des obligations peut baisser lorsque les taux d’intérêt montent. Le prix des obligations et les taux d’intérêt évoluent dans des sens opposés.

– Le risque de change : les fonds actions et obligations peuvent être exposés au risque de change par l’acquisition de titres libellés dans une devise autre que l’euro.

– Le risque de liquidité : les marchés sur lesquels ces fonds interviennent peuvent être occasionnellement affectés par un manque de liquidité temporaire

– Le risque de perte en capital : les fonds actions ou obligataires ne bénéficient d’aucune garantie ou protection en capital.