Réduisez votre Impôt sur le Revenu avec nos solutions en FIP et FCPI
Très connu du « grand public » les FIP et FCPI sont de très bons outils de défiscalisation IR et ISF. Longtemps décriées pour le niveau de risque qu’elles faisaient supporter à leurs investisseurs, les sociétés de gestion ont aujourd’hui développé des offres plus pérennes et plus en adéquation avec leurs attentes.
Pour plus d’Informations et Conseils sur les FIP et FCPI, consultez un de nos conseillers.
Pour vous accompagner dans votre recherche de solution d’investissement Retraite, Patrimoine Courtage a sélectionné pour vous une série de Partenaires et de produits dignes d’intérêt.
Entrepreneur Invest
Entrepreneurs Invest est une société de gestion leader dans le financement en fonds propres et en obligations convertibles de PME de croissance (plus d’un milliard d’euros collectés et plus de 200 PME/PMI accompagnées depuis sa création).
Dans le cadre de son offre de fonds fiscaux, elle crée et gère des fonds qui participent à des opérations d’augmentation de capital de société et à des émissions d’obligations simples ou convertibles avec pour objectif de disposer d’un portefeuille diversifié d’une vingtaine de participations.
La particularité de la société de gestion est de disposer, sur les investissements obligataires réalisés par ses fonds, d’un mécanisme de garantie partielle mis en place avec le Fonds Européen d’Investissement (FEI).
Ce mécanisme, appelé «InnovFin SME Guarantee Facility», permet (pour la partie du portefeuille investie en obligations), de bénéficier d’une garantie ligne à ligne avec un taux de couverture allant de 50% à 80 % des pertes en capital (dès le 1ier euro et sans déduction des coupons déjà acquis au fonds). Cette protection se fera en contrepartie du versement d’une commission annuelle de 0,25 % à 0,50 % du montant garanti qui réduit légèrement la performance potentielle du fonds mais dont le coût reste très cohérent au regard de l’avantage qu’elle procure.
Sur ses allocations cibles, la société de gestion prévoit un investissement minimum en augmentation de capital (actions) à hauteur de 40%, et un investissement maximum en obligation (bénéficiant de la garantie FEI) à hauteur de 56%.
Dans le cadre de ses allocation sectorielle, le fonds privilégiera des thématiques résilientes telles que l’Education, l’E-commerce, ou le secteur des logiciels.
Sur le plan fiscal, ces fonds vous permettront de bénéficier d’une réduction d’impôt de 24% des montants investis (hors frais d’entrée) plafonné à 12 000 € pour une personne seule et 24 000 € pour un couple ; et d’une exonération d’impôt sur les plus-values au moment de la liquidation (hors prélèvement sociaux).
Ce fonds est accessible à partir de 1 000 €.
Vatel Capital
Créée en 2008, Vatel Capital est une société de gestion indépendante et entrepreneuriale agréée par l’AMF sous le n° GP-08000044. La société est spécialisée dans l’accompagnement des PME françaises de croissance cotées et non cotées sur des opération de capital développement et de capital transmission.
Les équipes de gérant de Vatel collaborent depuis plus de 15 ans et investissent dans des entreprises de nombreux secteurs, et notamment la santé, l’environnement, l’industrie, les services aux entreprises ou la transformation digitale.
Patrimoine Courtage a sélectionné Vatel Capital pour son offre en FIP Corse, offre « atypique » qui offre encore aujourd’hui le meilleur taux de réduction en matière d’impôt sur le revenu.
Introduit par la Loi de Finances pour 2007, le « FIP Corse » est un Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) investi à hauteur de 70 % au moins de son actif dans des petites et moyennes entreprises situées en Corse. Il permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 30 % des versements effectués dans le Fonds (hors frais d’entrée), dans la limite de 12 000 € de souscription pour une personne seule et 24 000 € pour un couple. A la sortie, les plus-values éventuelles sont exonérées d’impôt, hors prélèvements sociaux (CSG, CRDS, 17,2% en 2022).
Les risques liés à ce type d’investissement
Sur ce type d’investissement, votre argent est bloqué pour des périodes de 6 à 8 ans, et pendant une durée minimale de 6 ans. Ce type fonds d’investissement entrent dans la catégorie des fonds commun de placement à risques et sont principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers : votre investissement ne sera pas garanti et vous vous exposerez à un risque de perte en capital.