Notre sélection de contrat de capitalisation

 

Le contrat de capitalisation est un outil d’épargne performant adressé à tous souscripteurs personnes physiques ou personnes morales (notamment aux plus de 85 ans). Ce contrat est un outil patrimonial particulièrement adapté dans le cadre de la gestion de la trésorerie stable de société ou, dans le cadre de la mise en place de stratégie de transmission.

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Pour vous accompagner dans vos choix d’investissements, Patrimoine Courtage a sélectionné pour vous une liste de contrat de qualité :

 

Contrat Himalia Capitalisation 

Contrat haut de gamme distribuée par Generali (3^e assureur mondial) qui vous permet de gérer votre épargne financière dans un cadre fiscal de faveur et de bénéficier d’un accès privilégié à des actifs en non cotés.

Principales caractéristiques :

• Plus de 1 000 supports en unités de comptes gérés par les plus grandes maisons de gestion : Fidelity AM, Comgest, Franklin Templeton, la Financière de l’Echiquier, Carmignac Gestion et bien d’autres…
• Trois fonds euro
• Un fonds euro croissance.
• Deux modes de gestion : la gestion libre ou la gestion pilotée (gestion de votre épargne par des sociétés de gestion de renom telles que la Française AM, Rothschild et compagnie…)
• Accès à de nombreuses options de gestion : sécurisation des plus-values, investissement progressif, …
• Une « gestion en ligne » de votre contrat.
• Frais de gestion : négociés à 0,90% par an de la valeur de rachat du contrat sur la part en unités de compte et de 0,90% sur la part en fonds euros.
• Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit et 15 € au-delà (frais négociés par le cabinet).
• Frais d’entrée : négociés par notre cabinet et dégressif en fonction des montants investis.
• Accessible dès 5 000 € ou 1 000 € pour le cas où des versements libres programmés sont prévus.

 

Contrat de Capitalisation Vie Plus

Contrat distribué par Vie Plus (Filiale de Suravenir), qui est accessible aux personnes physiques et aux personnes morales (commerciales ou patrimoniale).

Principales caractéristiques :

• Plus de 1 000 supports en unités de comptes gérés par les plus grandes maisons de gestion : Fidelity AM, Comgest, Franklin Templeton, la Financière de l’Echiquier, Carmignac Gestion et bien d’autres…
• Un fonds euro (possibilité de versement jusqu’à 70%)
• Un fonds euro croissance.
• Deux modes de gestion : la gestion libre ou la gestion avec mandat d’arbitrage (gestion de votre épargne par des sociétés de gestion de renom telles que la Fédéral Finance Gestion, Primonial REIM, CPR
  AM, DNCA Finance, Yomoni AM, Financière de l’Arc, Schroders, Lazard FrèresGestion, Vivienne Investissement, ….)
• Accès à de nombreuses options de gestion : sécurisation des plus-values, investissement progressif, …
• Une « gestion en ligne » de votre contrat.
• Frais de gestion : négociés à 0,90% par an de la valeur de rachat du contrat sur la part en unités de compte et de 0,80% sur la part en fonds euros.
• Frais d’arbitrage : 1 arbitrage gratuit et 40 € au-delà (frais négociés par le cabinet).
• Frais d’entrée : négociés par notre cabinet et dégressif en fonction des montants investis.
• Accessible dès 10 000 €.

 

Les risques liés au contrat de capitalisation

Exemples de risques supportés dans le cadre d’un investissement en OPCVM actions, obligataires et fonds investis en immobilier :

– Le risque action : la valeur liquidative des fonds comportant des actions peut baisser rapidement et fortement en cas de baisse des marchés actions.

– Le risque obligataire : la valeur liquidative des fonds comportant des obligations peut baisser lorsque les taux d’intérêt montent. Le prix des obligations et les taux d’intérêt évoluent dans des sens opposés.

– Le risque de change : les fonds actions et obligations peuvent être exposés au risque de change par l’acquisition de titres libellés dans une devise autre que l’euro.

– Le risque de liquidité : les marchés sur lesquels ces fonds interviennent peuvent être occasionnellement affectés par un manque de liquidité temporaire

– Le risque de perte en capital : les fonds actions ou obligataires ne bénéficient d’aucune garantie ou protection en capital.